Le paiement par carte bancaire est le moyen de paiement le plus utilisé dans le monde de l’e-commerce, avec une prédominance des réseaux internationaux Visa & Mastercard qui coexistent avec les réseaux domestiques (CB pour la France, Bancontact pour la Belgique, etc).

Certaines cartes peuvent appartenir à plusieurs réseaux (exemple : cartes co-badgées CB et VISA). Un règlement européen (Multilateral Interchange Fee, ou MIF) vous donne la possibilité de faire un choix de marque par défaut, mais le client final peut modifier ce choix lorsqu'il est sur la page de paiement. Cette réglementation concernant la sélection de la marque a un impact sur les pages de paiement qui doivent présenter ce choix lorsque la carte saisie pour le paiement est concernée par cette réglementation (carte cobadgée).

Pour créer un paiement, cliquez sur l'onglet

La page suivante s'affiche.

Cliquez sur l'onglet

La page ci-dessous s'affiche.

Cliquez sur l'onglet

Choisissez le type de carte dans le menu déroulant.

Puis cliquez sur

La page suivante s'affiche.

Renseignez les champs suivants :

• le numéro de carte ;

  Si votre contrat est concerné par la réglementation MIF (JO EU 2015/751 L123 du 19/05/2015), une détection automatique du ou des réseaux de la carte est opérée. Si la carte est co-badgée, plusieurs logos de réseaux s'affichent sur la droite du numéro de carte :

  
  
  
  
  

  Par défaut l'un des réseaux par lequel le paiement s'effectuera est sélectionné :

  
  
  
  
  

  Si vous souhaitez sélectionner un autre réseau, cliquez sur le lien suivant :

  
  
  
  
  

  La page suivante s'affiche et laisse apparaître votre choix :

  
  
  
  
  
• la date d'expiration de la carte ;
• le code de sécurité (CVV -> trois chiffres au verso de la carte);
  Note: le numéro de carte peut être masqué lors sa saisie, si vous avez cette option activée. Le code de sécurité, lui, sera toujours masqué.
• la référence de la transaction ; la référence est enregistrée par défaut mais il est possible de changer ce réglage (35 caractères alphanumériques par défaut) ;
• le montant de la transaction ;
• la devise pour la transaction ;
• la modalité d'envoi de la transaction à la banque ;
• la date limite à laquelle les transactions doivent être envoyées à la banque (délai de capture) ;
• la référence de la commande, le code client et les renseignements complémentaires sont des valeurs facultatives ;

Cliquez sur pour valider la transaction.

Si le paiement est accepté, la page suivante s'affiche :

Voici ci-dessous un exemple de page de refus affichée pour un paiement refusé :

Vous avez la possibilité de scinder une transaction en plusieurs parties, qui seront envoyées en banque à des intervalles déterminés.

Ainsi, une transaction de paiement en n fois génère n transactions, ayant chacune un identifiant distinct. Chaque transaction est indépendante des autres et comprend une demande d’autorisation systématique. En cas d’accord, la transaction en question est envoyée en remise. En cas de refus, la transaction n’est pas représentée.

Cliquez sur l'onglet .

Choisissez ensuite le type de carte dans le menu déroulant.

Cliquez sur .

La page suivante s'affiche :

Dans les parties "détails du moyens de paiement" et "détails de la transaction", renseignez les champs suivants :

• le numéro de carte ;

Si votre contrat est concerné par la réglementation MIF (JO EU 2015/751 L123 du 19/05/2015), une détection automatique du ou des réseaux de la carte est opéré. Si la carte est co-badgée plusieurs logos de réseaux s'affichent sur la droite du numéro de carte :

Par défaut l'un des réseaux par lequel le paiement s'effectuera est sélectionné :

Si vous souhaitez sélectionner un autre réseau cliquez sur le lien suivant :

La page suivante s'affiche et laisse apparaître votre choix :

• la date d'expiration de la carte ;

• le code de sécurité (CVV -> trois chiffres au verso de la carte) ;

• la référence de la transaction ; la référence est enregistrée par défaut mais il est possible de changer ce réglage (35 caractères alphanumériques par défaut). Cette référence pourra servir de base à la génération des multiples transactions qui seront générées ;

• le montant total des échéances ;

• la devise pour la transaction ;

• le type d'échéancier ;

• le nombre d'échéances du paiement (par exemple 4 pour un paiement à 4 versements) ;

• la périodicité exprimée en jours ;

• le montant de la première échéance ;

• la référence de la commande, le code du client et les renseignements supplémentaires sont des valeurs optionnelles.

Dans la partie « Échéancier des paiements »...

... renseignez les champs suivants :

• saisissez les échéances pour les paiements ainsi que les montants associés à chaque échéance.

Vous pouvez également pré-remplir automatiquement l’échéancier en cliquant sur . L’échéancier est alors automatiquement pré-rempli en fonction du montant total, de la périodicité, du type d’échéancier et du montant de la première échéance saisis dans la partie "détail de la transaction".

Une fois les renseignements correctement remplis, cliquez sur pour valider la date de paiement.

La page suivante s'affiche :

Après avoir vérifié les informations, cliquez sur pour valider la transaction.

La page suivante s'affiche :

Pour rechercher les transactions avec des dates futures, utilisez l’onglet « Recherche avancée » et appliquez le critère « en attente de demande d'autorisation » dans le menu « État de la transaction ». L’outil affiche alors une liste de toutes les transactions futures.

Si vous désirez envoyer les informations nécessaires au contrôle de vérification d’adresse, cliquez sur le bandeau « Contrôles AVS » :

L’AVS est une fonctionnalité de lutte contre la fraude qui vous permet de demander l’adresse du porteur de carte, de l’envoyer dans la demande d’autorisation et de laisser l’émetteur de carte comparer cette adresse avec celle qu’il connaît.

Le formulaire suivant apparaît :

Renseignez les champs suivants :

• cochez la case suivante si vous désirez que le contrôle d'adresse du porteur soit fait :

• cochez les cases suivantes si vous désirez que la transaction soit acceptée quel que soit le résultat du contrôle sur le code postal et/ou l’adresse :

• cochez la case suivante si vous désirez qu’un message reversal automatique soit envoyé en cas de refus dû à un échec AVS/CSC :

• renseignez les différentes informations relatives à l'adresse et au code postal :

Avec l'opération de validation, vous pouvez déclencher la transmission de la transaction à la banque. La validation vous permet de différer un paiement pour faire coïncider le débit du compte du client et l’expédition des produits vendus.

Si le mode d’envoi choisi de la transaction en banque n’est pas automatique, vous devez valider manuellement chaque transaction. Si vous ne validez pas la transaction avant l’écoulement du temps de capture correspondant (tel que choisi), la transaction expirera. Il vous sera alors impossible de l’envoyer à la banque.

Vous pouvez valider la totalité ou une partie du montant de la transaction. Le montant validé sera envoyé à la banque le jour de sa validation. Bien entendu, vous ne pouvez pas valider un montant au-dessus du montant initial de la transaction.

Après avoir cliqué sur le bouton de validation d'une transaction dans la liste des résultats ou sur le bouton dans les détails de la transaction sélectionnée, la page suivante s'affiche :

Saisissez le montant à valider dans le champ suivant :

Cliquez sur .

La page ci-dessous s'affiche alors en cas de validation réussie.

Si la validation a échoué, la page ci-dessous s'affiche :

Cette opération permet de changer le montant à envoyer à la banque. Elle vous est utile dans le cadre de votre gestion des stocks. Lorsqu’un client a commandé plusieurs produits en n’effectuant qu’une seule transaction, vous pouvez annuler celle-ci partiellement. Dans ce cas, le montant annulé correspondra au produit indisponible et le client ne sera facturé que pour les produits effectivement fournis.

Vous ne pouvez annuler les transactions qu’avant leur envoi à la banque. Si la transaction a déjà été envoyée à la banque, son annulation sera impossible. Toutefois, vous pouvez toujours rembourser le client en totalité ou en partie.

Par défaut, le délai d’envoi en banque est paramétré à 0 jour, ce qui signifie que l’envoi en banque est effectué le même jour que la transaction. Pour reporter la date à laquelle les transactions sont transmises à la banque, vous devez modifier ce délai en fonction de vos besoins.

Lorsque l’annulation d’une transaction est demandée, le serveur Mercanet vérifie deux paramètres :

• le montant : il est impossible d’annuler un montant supérieur à montant initial de la transaction ;
• le délai d’annulation de la transaction : il est fonction du délai d'envoi en banque fixé au moment du paiement. Passé ce délai, la transaction est transmise à la banque et ne peut plus être annulée.

Vous pouvez annuler une transaction plusieurs fois à condition que le délai de transmission de la transaction à la banque ne soit pas expiré et que le solde de la transaction ne soit pas égal à zéro.

Dans le cas d’une annulation partielle, le solde de la transaction est automatiquement envoyé à la banque après l’écoulement du temps de capture.

Après avoir cliqué sur le bouton d'annulation d'une transaction dans la liste des résultats ou sur le bouton dans les détails de la transaction sélectionnée, la page suivante s'affiche :

Saisissez le montant à annuler :

Cliquez sur .

La page suivante s'affiche alors en cas d'annulation réussie :

Si l'annulation a échoué (le montant est supérieur à celui de la transaction initiale), la page suivante s'affiche :

Le remboursement permet de créditer le compte du client qui a été débité (si le produit n’est pas fourni ou s’il est indisponible, endommagé, retourné etc.).

Le compte du client sera crédité du montant remboursé et votre compte sera débité du même montant. Le remboursement est envoyé à la banque le jour même de la saisie du remboursement dans Mercanet Back Office.

Vous pouvez rembourser votre client durant les quinze mois qui suivent la commande. Vous pouvez effectuer un nombre illimité de remboursements partiels à condition que les quinze mois ne soient pas dépassés et que le solde soit supérieur à zéro.

Après avoir cliqué sur le bouton de remboursement d'une transaction dans la liste des résultats ou sur le bouton dans les détails de la transaction sélectionnée, la page suivante s'affiche :

Saisissez le montant à rembourser :

Cliquez sur .

La page suivante s'affiche en cas de remboursement réussi :

Si le remboursement a échoué (le montant est supérieur à celui de la transaction initiale), la page suivante s'affiche :

Vous pouvez créer une nouvelle transaction à partir d’une ancienne.

La duplication d’une transaction est possible jusqu'à 18 mois après la date de sa création et dans la limite de la date de validité du moyen de paiement. La transaction créée lors de la duplication est une nouvelle transaction, dont on peut changer toutes les caractéristiques à l'exception des informations carte, que vous n'avez pas besoin de stocker dans votre système d’information. Une transaction créée par duplication peut à son tour être dupliquée.

La duplication d’une transaction entraîne une nouvelle demande d’autorisation, sur la base des coordonnées de paiement (numéro de carte, numéro de compte, …) correspondant à la transaction d’origine. Le sort de la transaction dupliquée ne dépend en aucun cas de l'issue de la transaction d'origine : si la transaction initiale avait été refusée, il est possible qu'elle soit acceptée après une duplication, et vice-versa.

Une transaction associée à un paiement en plusieurs fois peut être dupliquée. Le paiement de cette nouvelle transaction sera effectué en une seule fois.

Par exemple, si une transaction n'a (par erreur ou omission) pu être validée dans le délai de capture que vous avez renseigné, elle a expiré et ne sera donc pas envoyée en paiement. Si vous souhaitez rattraper cette transaction, vous avez la possibilité de dupliquer cette transaction expirée. À la condition qu'elle soit autorisée, cette nouvelle transaction sera envoyée en paiement.

Par conséquent, cette opération peut vous permettre, entre autres :

• de rejouer des transactions sans disposer des coordonnées carte du porteur ;
• de rattraper des transactions expirées, c'est-à-dire qui n'auraient pas été validées à temps (en mode VALIDATION).

La page suivante s'affiche :

Sélectionnez les caractéristiques du mandat à créer :

• type du mandat : saisissez le type de mandat (récurrent par défaut) ;
  • le mandat récurrent est valable pour une série de prélèvements. Il est révocable à tout moment par le créancier ou le débiteur et devient caduc en cas d’inutilisation durant une période de 36 mois,
  • le mandat ponctuel n’est valable que pour un prélèvement unique. Il expire automatiquement,

• type du prélèvement : saisissez le type de prélèvement (CORE par défaut) ;
  • le prélèvement SEPA CORE, possible pour tout type de clientèle,
  • le prélèvement SEPA B2B (ou interentreprises), réservé exclusivement aux paiements entre entreprises, professionnels et associations, et qui a des règles de gestion spécifiques.

Vous devez ensuite choisir la méthode de création du mandat :

• le mandat papier est créé (avec saisie du BIC et de l’IBAN) et activé par le commerçant (le débiteur est présent et peut signer le mandat papier sur place) ;
• le mandat électronique est initié par le commerçant (sans saisie du BIC et de l’IBAN), puis repris et finalisé par le client via un lien envoyé par mail.

Deux méthodes de création de mandat sont possibles :

Cliquez sur l'onglet pour effectuer une recherche simple. La page suivante s'affiche :

Remplissez les champs suivants :

• la référence du mandat :
  • saisissez la référence complète du mandat (18 chiffres, par exemple : 000000000000000079),
  • ou saisissez uniquement la partie droite (par exemple : 79), elle sera automatiquement complétée par les zéros manquants à gauche.
• le nom du débiteur.

Après avoir saisi les critères de recherche (au moins 1 critère doit être précisé), cliquez sur le bouton .

Une liste des mandats s'affiche selon les critères définis :

Cliquez sur le bouton pour effectuer une recherche avancée. La page suivante s'affiche :

Remplissez les champs suivants :

• la date des mandats : saisissez obligatoirement la date de début et la date de fin de recherche. La date demandée correspond à la date de signature du mandat ;
• la référence du mandat :
  • saisissez la référence complète du mandat (18 chiffres, par exemple : 000000000000000079),
  • ou saisissez uniquement la partie droite (par exemple : 79), elle sera automatiquement complétée par les zéros manquants à gauche.
• le nom du débiteur ;
• le type de mandat ;
• le statut du mandat ;
• le type de prélèvement ;

Après avoir saisi les critères de recherche (au moins 1 critère doit être précisé, au minimum la date), cliquez sur le bouton .

Une liste des mandats, s'affiche, selon les critères définis :

• Les éléments peuvent être triés en cliquant sur les entêtes des colonnes concernées.

• La liste des mandats peut être visualisée dans un tableur Excel. Pour faire cela, cliquez sur .

Le tableur suivant s'affiche :

• Pour visualiser les détails du mandat, cliquez sur sa référence.

Pour consulter l'historique des prélèvements sur un mandat, cliquez sur .

La page d'historique des prélèvements est la suivante :

Cliquez sur pour revenir à la liste initiale.

Cliquez sur pour revenir au mandat initial.

Pour visualiser le détail d’un prélèvement, cliquez sur l’identifiant du prélèvement correspondant. Une redirection sur l’onglet « Transactions » permet d’afficher le détail du prélèvement SEPA Direct Debit.

Pour revenir au détail du mandat, cliquez sur le lien "référence du mandat". Pour revenir à l'historique des prélèvements, cliquez sur le lien "identifiant du prélèvement"

Après avoir cliqué sur le bouton d'activation d'un mandat dans la liste des résultats ou sur le bouton dans les détails du mandat sélectionné, la page suivante s'affiche :

Saisissez :

• la date de signature du mandat ;
• la ville où le mandat a été signé ;

Pour procéder à l'activation du mandat, appuyez sur . La page suivante s'affiche :

Pour revenir à la liste initiale, cliquez sur .

Pour revenir au mandat initial, cliquez sur .

Après avoir cliqué sur le bouton de modification d'un mandat dans la liste des résultats ou sur le bouton dans les détails du mandat sélectionné, la page suivante s'affiche :

Modifiez les champs nécessaires et cliquez sur le bouton .!

La page de confirmation de modification du mandat s'affiche :

Après avoir cliqué sur le bouton de suspension d'un mandat dans la liste des résultats ou sur le bouton dans les détails du mandat sélectionné, la page suivante s'affiche :

Cliquez sur le bouton pour afficher la page suivante :

Pour revenir à la liste initiale, cliquez sur .

Pour revenir au mandat initial, cliquez sur .

Après avoir cliqué sur le bouton de réactivation d'un mandat dans la liste des résultats ou sur le bouton dans les détails du mandat sélectionné, la page de confirmation de réactivation du mandat s'affiche :

Après avoir cliqué sur le bouton de révocation d'un mandat dans la liste des résultats ou sur le bouton dans les détails du mandat sélectionné, la page suivante s'affiche :

Vous pouvez télécharger et imprimer un mandat en allant sur la page des détails d’un mandat, puis en cliquant sur l’icône face à « Télécharger le mandat ».

Une fois dans l'onglet , renseignez les champs suivants :

• une partie ou l'ensemble de l'identifiant de l'utilisateur (au moins 3 caractères alphanumériques) ;
• la date de création de l'utilisateur ;
• l'identifiant du commerçant lié à l'utilisateur.

Cliquez sur pour afficher la liste des résultats :

La partie droite du tableau explique les opérations possibles et disponibles pour les utilisateurs trouvés.

Table 4. signification des boutons

Modifier les droits utilisateur	Éditer les renseignements détaillés sur l'utilisateur	Désactiver l'utilisateur	Déverrouiller l'utilisateur

Une fois dans l'onglet , cliquez sur l'onglet pour afficher la page ci-dessous :

Renseignez les champs suivants :

• une partie ou l'ensemble de l'identifiant du commerçant.

Cliquez sur pour afficher la page des résultats :

Cliquez sur le lien de la boutique de votre choix.

La page suivante s'affiche alors :

La partie droite du tableau explique les opérations possibles et disponibles pour les utilisateurs trouvés.

Table 5. signification des boutons

Modifier les droits utilisateur	Éditer les renseignements détaillés sur l'utilisateur	Désactiver l'utilisateur	Déverrouiller l'utilisateur

Effectuez une recherche utilisateur et choisissez dans la liste des résultats le lien de l'utilisateur que vous souhaitez désactiver, ou cliquez sur son bouton .

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L'utilisateur est à présent temporairement désactivé et ne peut plus se connecter à Mercanet Back Office.

Effectuez une recherche utilisateur et choisissez dans la liste des résultats le lien de l'utilisateur que vous souhaitez activer, ou cliquez sur son bouton .

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L'utilisateur est à présent activé et peut se connecter à Mercanet Back Office.